今月も2020年10月末時点の資産状況をまとめておきます。
目的は資産の構成比率を把握してリバランスを行うため、資産運用のモチベーション維持向上のためです。
今月は投資信託、保険、年金の商品ごとの明細を追加しました。定型フォーマットができると毎月データ更新するだけになるので少しずつ準備中です。来月は株式を公開していきたいです。
総資産
2020年10月末の総資産は約1,500万円でした。資産構成は円グラフの通りです。
資産構成

資産構成内訳
株式
準備中です。
投資信託
投資信託は約80万円ほど保有しています。投資信託の投資先は海外株が100%なので、海外株の中の構成比と具体的な商品毎の明細を載せています。同じ商品名が載っていますが、上の3つはSBI証券の積立NISA口座、下の3つは楽天証券口座で保有しています。次月から証券会社、口座情報を追記します。
SBI証券(積立NISA)は毎月33,333万円を、楽天証券は毎月50,000円を、合わせて83,333円を毎月積み立てています。

投資先 | 銘柄名 | 保有数 | 平均取得単価 | 基準価額 | 評価額 | 前日比 | 評価損益 | 評価損益率 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
米国 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 235,378 | 10,855 | 11,892 | 279,911 | 0円 | 24,409円 | 9.55% |
新興国 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 131,689 | 9,738 | 10,508 | 138,378 | 0円 | 10,140円 | 7.91% |
米国 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 222,712 | 11,429 | 12,549 | 279,481 | 0円 | 24,944円 | 9.80% |
米国 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 42,008 | 12,808 | 12,549 | 52,716 | 0円 | -1,088円 | -2.02% |
全世界 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 12,922 | 11,477 | 11,163 | 14,425 | 0円 | -406円 | -2.74% |
米国 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 37,945 | 11,912 | 11,892 | 45,124 | 0円 | -76円 | -0.17% |
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10月は予定通り日本債権の投資信託をすべて解約しました。これは楽天ポイント1%を得るために楽天クレジットカード払いで積み立てていたのですが、通算の運用益が-1%弱だったため、得られるポイントと合算してもイーブンの結果でした。今月からは毎月5万円を米国株インデックス投資で積み立てることにしました。
結果として残った投資信託は8割が米国株、残りの2割が新興国含む世界株になっています。
保険
保険というより貯蓄型の年金保険に2つ加入しています。日本生命の円建て商品とプルデンシャル生命のドル建て商品です。年額約40万円を積み立てており、現在までの支払総額は約300万円になります。
年払いなので月毎の推移を見ても変化はありません。

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通貨 | 名称 | 支払総額 |
---|---|---|
ドル建て | 米国ドル建リタイアメント・インカム65歳 | 1,997,584 |
円建て | 年金保険 | 1,211,531 |
年金内訳
確定拠出年金(DC)は現在約100万円の価値になっています。 投資先は7割が海外株式、2割が海外債権、残りの1割が国内株式になっています。
毎月限度額である27,500万円を拠出しています。

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投資先 | 名称 | 取得価額 | 現在価値 | 評価損益 | 評価損益率 |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | ニッセイ日本株ファンド | 18,621円 | 100,270円 | 8,390 | 9.13% |
海外債権 | 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし(DC専用) | 17,610円 | 226,896円 | 14,341 | 6.75% |
海外株式 | DIAM外国株インデックスファンド | 34,494円 | 431,167円 | 42,238 | 10.86% |
海外株式 | 明治安田DC外国株式リサーチオープン | 21,870円 | 343,572円 | 22,596 | 7.04% |
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不満点としては下記2点ありますが、大きな手間なく対応できるので問題ないです。
- データの保管期限が1年と短い
→定期的にデータ(CSV.)を抽出しておく
- グラフ表示されなくなった:以前は無料プランで閲覧できた資産構成比率、資産推移のグラフが見れなくなった
→別のツールでグラフ化する。(Googleスプレッドシート)