資産公開 2020年10月末

今月も2020年10月末時点の資産状況をまとめておきます。
目的は資産の構成比率を把握してリバランスを行うため、資産運用のモチベーション維持向上のためです。

今月は投資信託、保険、年金の商品ごとの明細を追加しました。定型フォーマットができると毎月データ更新するだけになるので少しずつ準備中です。来月は株式を公開していきたいです。

目次（クリックで飛べます）

総資産

2020年10月末の総資産は約1,500万円でした。資産構成は円グラフの通りです。

準備中です。

投資信託は約80万円ほど保有しています。投資信託の投資先は海外株が100％なので、海外株の中の構成比と具体的な商品毎の明細を載せています。同じ商品名が載っていますが、上の3つはSBI証券の積立NISA口座、下の3つは楽天証券口座で保有しています。次月から証券会社、口座情報を追記します。

SBI証券（積立NISA）は毎月33,333万円を、楽天証券は毎月50,000円を、合わせて83,333円を毎月積み立てています。

投資先	銘柄名	保有数	平均取得単価	基準価額	評価額	前日比	評価損益	評価損益率
米国	eMAXIS Slim米国株式(S&P500)	235,378	10,855	11,892	279,911	0円	24,409円	9.55%
新興国	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	131,689	9,738	10,508	138,378	0円	10,140円	7.91%
米国	楽天・全米株式インデックス・ファンド	222,712	11,429	12,549	279,481	0円	24,944円	9.80%
米国	楽天・全米株式インデックス・ファンド	42,008	12,808	12,549	52,716	0円	-1,088円	-2.02%
全世界	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	12,922	11,477	11,163	14,425	0円	-406円	-2.74%
米国	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	37,945	11,912	11,892	45,124	0円	-76円	-0.17%

10月は予定通り日本債権の投資信託をすべて解約しました。これは楽天ポイント1%を得るために楽天クレジットカード払いで積み立てていたのですが、通算の運用益が-1%弱だったため、得られるポイントと合算してもイーブンの結果でした。今月からは毎月5万円を米国株インデックス投資で積み立てることにしました。

結果として残った投資信託は８割が米国株、残りの２割が新興国含む世界株になっています。

保険というより貯蓄型の年金保険に2つ加入しています。日本生命の円建て商品とプルデンシャル生命のドル建て商品です。年額約40万円を積み立てており、現在までの支払総額は約300万円になります。

年払いなので月毎の推移を見ても変化はありません。

通貨	名称	支払総額
ドル建て	米国ドル建リタイアメント・インカム65歳	1,997,584
円建て	年金保険	1,211,531

確定拠出年金（DC）は現在約100万円の価値になっています。投資先は7割が海外株式、2割が海外債権、残りの1割が国内株式になっています。

毎月限度額である27,500万円を拠出しています。

投資先	名称	取得価額	現在価値	評価損益	評価損益率
国内株式	ニッセイ日本株ファンド	18,621円	100,270円	8,390	9.13%
海外債権	日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし(DC専用)	17,610円	226,896円	14,341	6.75%
海外株式	DIAM外国株インデックスファンド	34,494円	431,167円	42,238	10.86%
海外株式	明治安田DC外国株式リサーチオープン	21,870円	343,572円	22,596	7.04%